تعلم الاستثمار بنجاح: كيف تستثمر أموالك بشكل

طرائق "بنيامين جراهام" لتعلم الاستثمار بنجاح:

رحل "جراهام" منذ عام ١٩٧٦م، ولكنَّه قبل رحيله وثَّق جميع أفكاره عن عالم المال والاستثمار ضمن كتابين حققا شهرةً واسعةً جداً حول العالم، وهما: "تحليل الأوراق المالية" وكتاب "المستثمر الذكي"، وقد كتب "جراهام" عدة أفكار ما زالت تعمل حتى يومنا هذا، وإذا سألنا أعظم مستثمري العالم اليوم سنجدهم يعملون وفق طرائق "بنيامين جراهام" لتعلم الاستثمار بنجاح، فإليك بعض من هذه الطرائق:

1. العمل على تحقيق الاستفادة من التقلبات المستمرة:

يعني الاستثمار بنجاح في الأسهم أن تكون مستعداً دائماً للتعامل مع جميع التقلبات بدلاً من الهرب والخروج مسرعاً من الصفقة التي وضعت أموالك بها عند أوقات تراجع السوق، ولهذا جاءت طريقة جراهام بالعمل على تحقيق الاستفادة من التقلبات المستمرة، فالمستثمر الذكي يتعامل مع تقلبات السوق بوصفها فرصةً للحصول على صفقات رابحةٍ كبيرةٍ، فلا تدع مكاناً للعاطفة وتجعلها تؤثر في قراراتك الاستثمارية؛ بل حاول أن تقدر قيمة هذه الشركة بنفسك بناء على تحليلك أنت البيانات والحقائق، ولا يجدر بالمستثمر الشراء إلا في حال شعر أنَّ السعر منطقياً ومناسباً، ولا يبيع إلا عندما يرتفع السعر بشكل كبير جداً.

2. تحديد النوع الذي تنتمي إليه بصفتك مستثمراً:

أحد أهم نصائح "بنيامين جراهام" لتعلُّم الاستثمار بنجاح هو أن تكتشف ما هو النوع الذي تنتمي إليه بصفتك مستثمراً؛ فبحسب تقسيماته لنوع العاملين في سوق الأوراق المالية فهما نوعان: إما مستثمر نشط أو مستثمر سلبي، فإذا كنت مستثمراً لديك الرغبة بالالتزام وتكريس جهدك ووقتك في العمل الجاد لتصبح مستثمراً ممتازاً يمكنه الموازنة بين جودة وكمية البحث النشط وكذلك العائد المتوقع؛ أي يمكنك توقع أنَّه كلما زاد العمل على الاستثمارات، سيزداد بدوره العائد بشكل ملحوظ أو أن تكون شخصاً ليست لديك الرغبة أو الدافع أو الوقت لتجري بحثاً عن الاستثمارات، ومن ثم في هذه الحالة سيكون الاستثمار في صناديق المؤشرات هو الحل الأفضل لديك.

3. تقدير هامش الأمان:

عندما تريد أن تستثمر بنجاح، فيجب عليك العمل على أهم مبادئ بنيامين جراهام، وهي تقدير هامش الأمان، ويعني ذلك المبدأ شراء الأوراق المالية فقط عندما يكون سعر السوق أقل من قيمتها الجوهرية، فمن ميزات هذه الطريقة ليست فقط أنَّها تزيد العائد بشكل كبير على الاستثمار؛ وإنَّما في تقليلها للمخاطر أيضاً.

وفق هذا المبدأ كان يهدف "جراهام" إلى شراء أسهم بقيمة دولار واحد مقابل خمسون سنتاً، فبالنسبة إلى "جراهام"، فإنَّ الأصول التجارية تكون ذات قيمة عندما تكون قادرةً على أن تحقق مكاسب مستقرة دائماً، ويعدُّ هذا الأسلوب ذا أهمية كبيرة جداً بالنسبة إلى المستثمرين؛ إذ بإمكانهم وبمجرد أن يعيد السوق تقييم الأسهم ويعيد أسعارها إلى القيمة العادلة أن يحققوا من خلال استثمارهم قيمة أرباح عالية جداً، وبهذه الحالة يتجنب المستثمر المخاطر إذا لم تجرِ الأمور كما هو مخطط لها.

أفضل أنواع الاستثمار لتستثمر أموالك بشكل صحيح:

نهدف من خلال هذا المقال إلى تعريفك بأفضل أنواع الاستثمار لتستثمر أموالك بشكل صحيح؛ وذلك لنصبح الدليل للاستثمار الأفضل، وتحقيق أهدافك المالية لتتجنب أي مخاطر أو خسائر مالية، وبالطبع توجد أكثر من طريقة تمكنك من تحقيق التوسع الكبير، وضمان تحقيق الزيادة وإليك بعض طرائق الاستثمار بنجاح:

1. الاستثمار في البنك:

يعدُّ الاستثمار في البنك واحداً من أفضل أنواع الاستثمار بنجاح التي ينصح بها الخبراء في الوقت الحالي، وذلك يكون من خلال:

• إنشاء البنوك وحسابات الادخار وكذلك عمليات شراء الأسهم، وعلى سبيل المثال يمكن عد حساب التوفير من طرائق الاستثمار.
• يتم من خلال هذه الطريقة إيداع مبلغ مالي في حساب التوفير الذي قمت بإنشائه، وعندما تدخل مجال الاستثمار في البنوك، فإنَّك ستتعرف إلى شهادات الاستثمار المختلفة أيضاً، وستتمكن من تحديد نسب المخاطر التي من الممكن أن تكون معدومة بالفعل.
• تتم هذه الطريقة بإيداع مبلغ مالي ضخم في مدة زمنية محددة مقابل كمية معينة من العوائد المحددة التي ستحصل عليها، وتتم الاستفادة من الودائع المصرفية بعد العمل على فتح وديعتك بالبنك.

2. الاستثمار في العقارات:

يعدُّ الاستثمار في العقارات أحد أضمن وسائل الاستثمار بنجاح التي ننصحك بها، فعندما تعمل على تقديم دراسة مباشرة وشاملة، تؤدي إلى زيادة قيمة العقار، وكذلك تحصيل الفوائد عند القيام بتأجير عقارك أو بيعه ويتم ذلك من خلال الزيادة المفروضة على ثمن العقار الأساسي، فمثلاً يتم شراء شقق غير مفروشة ثم العمل على فرشها بحيث تؤمِّن فيها جميع المتطلبات الأساسية، ومن ثم ستحصل على آجار شهري عالٍ، وهو استثمار ناجح مئة بالمئة حسب تجارب كثير من الناس.

شاهد بالفديو: 8 أمور هامّة لنجاح استثمارك الخاص

3. الاستثمار في الفضة والذهب:

يعدُّ الاستثمار في الفضة والذهب واحداً من العوامل الأساسية الأكثر أهميةً، والتي تمكنك من ضمان تقليل نسبة المخاطرة المرتفعة لأنَّ أسعار الذهب تحديداً لا تتغير إلا بنسب قليلة، فالاستثمار بالذهب يعدُّ آمناً في الوقت الحالي، فمثلاً أنت تعمل على شراء ذهب بقيمة معينة، وبعد فترة قليلة تجد أنَّ قيمة الذهب زادت، ونجد أنَّ المستثمرين الكبار يعملون على شراء سبائك الذهب، وحفظها ضمن خزائن خاصة بهم، فيعدُّ ذلك رأس مال احتياطي بالنسبة إليهم وبخاصة في حال تمت زيادة سعر الذهب كل فترة.

إضافة إلى ذلك يمكنك أن تقوم بعملية الاستثمار من خلال صناديق استثمارية مخصصة لاستثمار الذهب، وهي عبارة عن صناديق توجد فقط في البورصة تمكنك من استثمار أموالك بنجاح من خلالها.

4. الاستثمار بالأوراق النقدية والمالية:

يعدُّ الاستثمار بالأوراق النقدية والمالية من أفضل وأهم طرائق الاستثمار بنجاح التي تساعدك على أن تحقق أرباحاً مالية، ولكنَّها من الاستثمارات غير المضمونة على مستوى العالم، وقد تتعرض لخسارات كبيرة في يوم وليلة، ولهذا عندما تبدأ بالاستثمار في سوق الأوراق المالية كن حذراً ويقظاً على الدوام؛ لأنَّ هذا النوع من الاستثمارات يتطلب شخصاً ذا خبرة عالية ليتمكن من تحقيق قدر عال من الأرباح المالية من هذا المجال.

أنواع الاستثمارات للاستثمار بنجاح:

تتعدد شخصيات المستثمرين وتفضيلاتهم، ولهذا في المقابل فقد تختلف أنواع الاستثمارات للاستثمار بنجاح، وكل شخصية منهم تحتوي على نسبة مجازفة كبيرة إلى حد ما، إليك لمحة عن بعض أنواع الاستثمارات:

1. الاستثمارات المشتركة:

تعدُّ من أهم الاستثمارات، وهذه الطريقة تعتمد على أكثر من سهم لشركة ما، وبذلك يتمكن أكثر من مستثمر واحد من الاشتراك في صندوق استثماري موحد.

2. استثمارات النمو:

هي من أهم الاستثمارات الأساسية ضمن الشركات الصغيرة الناشئة.

3. الاستثمار النقدي:

يشمل الاستثمار المالي قصير المدة؛ إذ يمكِّنك من الحصول على عائد مالي عال جداً ضمن نسبة مخاطر منخفضة ومحدودة.

4. الاستثمار الدفاعي:

هو الاستثمار الذي يعدُّ من أهم أنواع الاستثمار من خلال تخصيص محافظ استثمارية، والقيام بإدارتها بشكل صحيح ومناسب بهدف المحافظة على رأس مال أساسي، وتجنب أية خسائر أو أضرار من المحتمل حدوثها.

كيفية تحديد الاستثمار الصحيح لأموالك:

من أجل معرفة كيفية تحديد الاستثمار الصحيح لأموالك يجب في البداية أن تضع في الحسبان عدة عوامل لم تفكر بها مسبقاً، والتي تضمن لك الاستثمار بنجاح وهي:

• عدم الاستثمار بشكل عشوائي وإنَّما العمل على تحديد أهدافك المالية والمدة المحددة التي تتوقع بها الوصول إلى هدفك المالي.
• العائد الذي تتوقع الحصول عليه هل هو مرتفع أم متوسط أم منخفض، وكذلك نسبة المخاطرة التي أنت قادر على مواجهتها، فهل تجد نفسك قادراً على خسارة رأس المال الذي تريد الاستثمار به.
• تحديد ما إذا كنت تريد الاستثمار في قطاع واحد فقط أم في عدة قطاعات أو تريد الاستثمار ضمن سوق واحد أم عدد من الأسواق.
• ما هو مستوى خبرتك؟ وهل لديك معرفة كافية بالأسواق أو لديك أي تجارب سابقة ضمن مجال التداول والاستثمار؟

في الختام:

يجب عليك تعلم الاستثمار بنجاح، وكيف تستثمر أموالك بشكل صحيح مثل المستثمرين القدامى الذين حققوا ثروات طائلة نتيجة اتباعهم لخطوات معينة، ولهذا لا تدخل مجالاً تضع مالك به إلا إذا كنت واثقاً أنَّه سيضاعف أموالك ويزيد أرباحك.